Ажиотаж вокруг цифровых валют, таких как биткоин или Ethereum, за последние несколько дней угас. Биткоин за сутки на выходных рухнул на 15%. Вторая по величине криптовалюта с точки зрения рыночной стоимости, временами падала примерно на 18%. Поводом для этого, похоже, послужил слух о том, что налоговые органы США хотели принять меры против использования криптовалюты для отмывания денег.

Отчеты Swift

В течение некоторого времени были предупреждения о колебаниях курса, так как в последнее время резко выросли цены на цифровые валюты. Цена биткоина с начала года выросла примерно вдвое, а с осени - примерно в шесть раз. Коррекция была делом времени.

Когда речь заходит о криптовалютах как о средстве борьбы с отмыванием денег, достоверные данные на эту тему встречаются редко. С одной стороны, говорят, что биткоин для этого не подходят, потому что цифровые монеты легко отслеживать с помощью технологии блокчейн. С другой стороны, говорят о растущем объеме и все более совершенных методах запутывания следов.

«Выявленных случаев отмывания денег с помощью криптовалют по-прежнему относительно мало по сравнению с традиционными методами», - говорится в отчете Swift «Follow the Money». Это организация, которая управляет системой межбанковских сообщений. Swift используется банками по всему миру для перевода средств на трансграничном уровне.

В отчете упоминаются громкие дела из недавнего прошлого. Например, хакерская группа Lazarus из Северной Кореи, которая, по-видимому, украла $30 млн в криптовалютах в 2018 году. Эти активы были «промыты» в течение четырех дней на платформах Восточной Европы и отправлены в Северную Корею после 68 транзакций. «Этот подход демонстрирует стратегически тщательную схему транзакций в сочетании с желанием обойти все меры контроля за отмыванием денег», - резюмирует Swift в своем отчете.

Новая бизнес-модель для отмывания криптовалют

В отчете говорится, что платежные карты для криптовалют также упрощают отмывание денег, поскольку они скрывают происхождение цифровых денег. Эти продукты используются для покупки и продажи предметов роскоши.

Согласно отчету Swift, для этого по всему миру уже существуют специальные площадки для онлайн-торговли, которые заботятся о конвертации криптовалюты в недвижимость, драгоценности, золотые слитки и предметы искусства.

Биткоин и другие активы цифрового пространства принципиально сложно контролировать, поскольку они торгуются на платформах, которые в основном расположены за пределами ЕС. Криптовалюты торгуются на международном уровне, юридическое местонахождение торговых платформ часто находится там, где нет должного надзора за отраслью.

Когда дело доходит до криптовалюты, банковские проверки невозможны, поскольку нет интерфейсов между традиционными счетами и криптовалютными торговыми платформами. Единственная точка пересечения с классическим денежным циклом - это переводы с банковских счетов на криптоплатформы. Однако, что там происходит с деньгами, пока не известно ни банкам, ни надзорным органам.

Сколько денег отмывается

По сути, отмывание денег направлено на включение незаконно полученных средств в законный экономический цикл. Трудно количественно оценить долю экономического результата, который поступает из таких источников, как уклонение от уплаты налогов, мошенничество, незаконный оборот оружия или наркотиков.

Тем не менее, по оценкам Управления ООН по наркотикам и преступности, входящего в состав Секретариата ООН, в прошлом году от 2% до 5% мирового валового внутреннего продукта (ВВП) приходилось на отмывание денег. Это соответствует примерно $2 трлн.

Читайте так же: